商贸企业在商品流通中的法律风险管理

本文以商贸企业在商品流通中的法律风险管理为题，为了达到在研究企业的法律风险时既有理论概况性，又能在实践中具有可操作性，使法律风险管理更简洁、便捷、有效。本文选择了商贸企业的商品交易为研究对象，应用商品流通中的信息流、商流和物流为媒介梳理商品交易的法律风险，提出了商贸企业以信息流为系统在整体中管理法律风险，起到企业法律风险的决策和领导作用；以商流和物流为系统在细节中管理法律风险，起到企业事务管理层面上的可操作性。本文提出了商贸企业在商品交易信息流整体法律风险管理措施是管理制度完善、对象选择正确、文档管理集中、部门分工配合、危机处理协调、管理文件系统；商贸企业在商品交易商流的事务法律风险管理措施是加强市场信息收集，全力做好交易合同的谈判与签订，认真研究合同履行；商贸企业在商品交易物流的事务法律风险管理措施是调查资信、签订合同、购足保险、保护凭证、安全保障。

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近年来，随着市场经济的日渐繁荣，越来越多的律师走进企业，担任企业法律顾问。然而，在律师担任企业法律顾问的过程中，遇到了很多的困惑，尤其是企业需要让律师做什么不清楚、律师能为企业做什么不清晰。由此造成了双方在签订合同时，企业认为聘请了法律顾问以后在企业在法律方面就不存问题了，也再用不着去考虑法律风险的事情；而律师在担任企业法律顾问的过程中，却找不到工作的着力点，很难发挥企业请律师为企业保驾护航的应有作用。因此，许多企业对聘请的法律顾问很失望，总感觉律师没有多大用处，企业的这种失望，不仅仅对律师个体是伤害，对整个律师行业也会造成巨大的伤害。笔者认为律师和律师行业必须正视这个问题、解决这个问题，若不解决，将直接影响到律师及其律师行业的生存和尊严。

笔者带着这个问题，并通过在担任企业法律顾问时的实践和思考，认为：律师应该真正地走进企业、融入企业；企业需要律师工作是多方面的，但最直接、最关键、最重要的是企业法律风险的管理，这是法律顾问工作的主旋律，抓住了这个主旋律，就抓做了法律顾问工作的根本；不同的企业对法律风险管理有其自身的特点，律师应根据企业的不同类型和企业的实际情况，帮助他们有针对性地进行系统的法律风险管理。本文选择商贸企业为研究对象，从商品流通中信息流、商流和物流的角度去探讨商贸企业在商品流通中的法律风险管理。

一、以信息流、商流和物流探讨商贸企业法律风险管理的基点

在市场经济条件下，作为企业商人的商贸企业，是商品流通主要的实施者和促进者，追求利润是商贸企业经营的目标。但在商品流通过程中，利润总是与风险并存，商贸企业关注的风险无非是经营风险和法律风险，经营风险最终会以法律风险的形式表现出来，所以对法律风险的系统管理就成为商贸企业成功的法宝。企业法律风险是指基于法律规定、监管要求或合同约定，由于企业外部环境及其变化，或企业及其利益相关者的作为或不作为，对企业目标产生的影响。企业法律风险管理是企业全面风险管理的组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节。法律风险管理的内容包括：收集、分析、整理、归纳各经营环节内外部环境中与法律风险相关的信息，识别、分析和评估各经营环节存在的法律风险，并对其法律风险进行应对、监督和检查。

无论是企业还是律师，在探索与实践企业法律风险管理时，常常会遇到要么支离破碎，形不成体系；要么会觉得空而大，无从着手。为了避免这两种极端，本文力图解抓住商贸企业在商品流通中的信息流、商流和物流这个关键点，来解决这一问题，并以此作为商贸企业法律风险管理的基点。商贸企业经营的领域是商品流通，要实现系统的法律风险管理，就必须理解商品流通是信息流、商流和物流相互交错、相互促进，把商品从生产领域向消费领域转移的过程。信息流是对商品流通过程中信息的收集、传递、分析和处理；商流改变了商品的价值形态，转移了商品的所有权；物流关注是商品的时空位移，移动的是商品的实体形态。在商贸企业的法律风险管理中，在信息流部分，通过关注商品交易信息，实现商品交易过程整体的法律风险管理，主要工作集中在企业的领导层和决策层；在商流部分，通过关注交易合同的谈判、签订和履行的事务，实现商品交易过程中的合同细节法律风险管理，主要工作集中合同事务管理人员；在物流部分，通过关注商品交易的运输和仓储事务，实现商品交易过程中商品物流运输的细节法律风险管理，主要工作集中在运输、仓储事务管理人员。

二、注重信息流，强化商品交易的整体法律风险管理

商贸企业应把控商品流通的信息流：在商品交易前，需要收集交易的相关信息，明确与谁交易、交易什么、交易的条件是否具备等；在交易过程中，需要及时传递和处理交易的相关信息，明确交易由谁去操作、操作的过程和操作的程序等；在交易完成后，需要整理交易的相关信息，归类整理交易档案；在商品转移过程中，需要随时反馈商品的状态信息，知道商品什么时间、在哪里、由谁保管、是否完好等。商贸企业如果对商品交换以及与之相联系的生产与服务有关的各种消息、情报、数据、资料收集不准确，对商品流通运行中商流、物流运动变化状态及其相互联系不清晰，就会陷入信息流紊乱。信息流紊乱的结果，往往会让商贸企业在商品和交易对象的选择上出错、在合同的签订和履行上随意、在交易过程中文本和证据丢失、在部门及程序配合上混乱、在危机到来时无所适从，整个企业陷入一种陌生的、杂乱的、危险的状态中，带来的是巨大的法律风险损失。

商贸企业这些法律风险产生的原因，是外部环境的变化和内部机制的僵化共同作用，造成信息流紊乱和信息的不对称的结果。当政治环境、社会环境、技术环境与经济环境等这些外部环境发生变化时，由于商贸企业内部还受到传统观念的影响、没有适合现代企业的程序和制度、缺乏风险处理的机制等，未能及时、准确、全面地收集、传递、分析和处理到相关信息，还按既有的经验盲目地经营和管理，法律风险就必然产生。比如市场需求变了，企业还去经营过气的产品，能没有风险吗？经济形势的变了，企业还未嗅出不利的信息，能避开风险吗？科技进步了，企业还在沿用低效的手段，能跟上节奏吗？国家政策变了，企业还去经营已经违禁的商品，能不违法吗？

因此，商贸企业必须注重商品流通中的信息流，才能实现商品流通过程整体的法律风险管理。

1、建立法律风险管理工作程序、商品交易审批制度，杜绝因商品交易的随意性而产生的法律风险。

2、加强对商品和交易对象选择的管理，避免不当的选择形成缔约过失责任，或选择风险大而收益小的商品交易。

3、建立商品交易的文本管理、档案管理制度，保证商品交易任意阶段档案的集中管理，防止因缺少证据而丧失权益。

4、明确相关部门职责，做到既有分工，又有合作，使每一个部门对各种职责都了然于心，按照商品交易的工作需要进行相互配合，避免工作的无人管理和无序管理所带来的法律风险。

5、加强危机事务处理管理，保证在商品交易过程中出现违约、突发事件时，可以有条不紊地采取有力措施，防止损失的发生或扩大。

6、强化对外文本体系的管理，制定表单管理体系、说明及公告管理体系、投诉理赔管理体系等，避免因管理环节上的疏忽带来无谓的争议或法律风险。

三、注重商流，强化商品交易的市场调查、交易谈判、合同签订、合同履行事务的法律风险管理

商品流通中，商流的主要功能是改变商品的价值，作用在于转移商品的所有权，其活动的主要内容是交易前收集商品信息，进行市场调查；按照市场调查的结果，对商品生产计划、数量、质量、销售渠道等因素进行调整；买卖双方通过谈判达成交易；交易的履行过程。商流活动过程是由许多环节和细节构成，这些环节和细节时常伴随着各种法律风险，因此，商贸企业在商流流通过程中需要对各个环节、各个细节进行法律风险管理。

（一）市场调查

商贸企业在商品流通中，存在商品风险、商品价格的风险、商品渠道的风险等，因此，必须对市场进行调查。商贸的企业的市场调查，主要是对商品市场需求，对上游供应商、下游采购商以及潜在竞争者等的调查。通过市场调查，避免对交易对象和交易商品选择错误带来的法律风险。

（二）合同谈判与签订

商品交易的谈判和合同的签订是商品流通中重要环节，也是法律风险集中爆发的环节。在商品交易的谈判和合同的签订环节中，应重点关注合同的标的、数量、质量、价格、违约责任和争议解决方式的法律风险。

标的是商品交易谈判的基础，其风险在标的确定性；数量是商品交易谈判是基本点，其风险在数量计量方式和允许误差范围的约定；质量是商品交易谈判的关键点，其风险在质量的检验标准、检验方法和检验机构的约定；价格是商品交易谈判的焦点，其风险点在计价方式、付款时间和付款方式的约定；违约责任是商品交易谈判的关注点，其风险在违约的界定、违约金的计算方式以及违约的免除条件的约定；解决争议的方法是合同纠纷的救济方式，其风险点是诉讼或仲裁的选择以及其机构的选择、纠纷解决程序、纠纷解决适用法律的约定。

（三）合同履行

合同的履行是商品交易的最终目标，它建立在合同的有效基础之上，它是商品交易的关键环节，商品交易要求对合同进行全面履行和适当履行。在合同履行中，容易发生法律风险的是履行的主体、标的、地点、期限、方式、费用及其抗辩权等方面。

履行主体的风险在于履行的能力；履行标的的风险在于履行的内容；履行地点的风险在于履行是否适当；履行期限的风险在于履行是否明确；履行方式的风险点在于履行是否合法；履行费用的风险点在于是否必要。

商品交易所形成的合同属于双务合同，双务合同履行的抗辩权问题在商品交易中容易产生法律风险。同时履行抗辩权在合乎法定条件时可以使债务人免除给付义务，同时履行抗辩权是诚实信用原则的具体体现，因此，同时履行抗辩权的法律风险在于对法定条件的把握和对同时履行抗辩权的滥用。先履行抗辩权按法律规定是指先履行一方未履行债务之前，后履行一方有权拒绝其履行请求，先履行抗辩权的法律风险在于对先履行一方违约判断的把握。不安抗辩权是指应当先履行债务的当事人，有满足法律规定要求的确切证据，可以终止履行，不安抗辩权的法律风险在于正确把握法律的规定条件和具有确切的证据。

四、注重物流，强化仓储物流和运输物流事务的法律风险管理

在商品流通过程中，物流关注的是商品实体的位移，是商品的时空的转换，是商品的使用价值在“运输——仓储——运输”不断的动、静转换中，从生产者手中转移到消费者手中的过程。商贸企业的商品交易，一般来说都是动产交易，必定要涉足物流。无论是自身物流还是第三方物流，在商品的动静变换中和时空转换中，都可能造成商品使用价值的损毁或灭失，可能因交易条件的改变或物流主体的过失造成商品价值的损失，这些法律风险都将体现在商品的物流上。商贸企业必须注重物流，处理好商品流通在运输和仓储中的每一个细节。

在第三方物流时，商品会脱离买卖双方的控制，而被第三人——承运人所掌控。而在当前的物流运输行业中普遍存在的货代，他们大多是两张桌子三个人，你把货交给他，他可能伙同承运人无单放货，你找他找不到，找到也没有用，顶多就是一个代理人。商贸企业一般作为托运人，既会遇到货损、延迟和索赔等一般商品运输的法律风险，也会遇到货代欺诈的法律风险。而在商品存贮时，商贸企业也会因为脱离对商品的掌控，遇到有关法律风险。

为了加强对商品物流的风险控制，商贸企业应从如下方面进行法律风险管理：

1、对于第三方物流，应对相应第三人进行全面资信调查。调查承运人，确保具有官方认定的运输资质，具有与之相适应的运输能力，具有承担风险的经济实力。认真调查保管方的资信，实地考察仓库的设施、设备，确保商品仓储环节的安全。

2、对于第三方物流，应及时与运输公司和仓储公司签订书面的正式合同，运用法律的手段对自身进行保护，避免相关法律风险的发生。在签订合同中，尤其注意损失赔偿和免责条款的约定。

3、为商品的物流购买足额的保险，或采用保价运输的方式，确保在发生商品灭失风险时候，能得到足额的赔偿。

4、特别注意保留物流各环节的凭证。无论是商品运输中的托运单，还是仓储中的仓单，都是受到法律保护的权利凭据，遗失了凭证就代表遗失了货物。另外，因不可抗力造成损失的，商贸企业也要保留相关证据，以备索赔风险时免责之用。

5、对于自身物流，需要对运输工具、仓储设备进行全面的安全管理，需要建立相应的运输、仓储管理制度，也应购买相应的保险。

总之，企业的法律风险管理是一个很大、很复杂的课题，因为不同的企业、不同行业的企业所表现出来到法律风险各有不同，都有其自身特点。为了达到在研究企业的法律风险时既有理论支撑，又能具体操作，在分析和结论中体现纲举目张，本文选择了商贸企业的商品交易为研究对象，应用商品流通中的信息流、商流和物流为媒介梳理商品交易的法律风险，提出了商贸企业以信息流为系统在整体中管理法律风险，起到企业法律风险的决策和领导作用；以商流和物流为系统在细节中管理法律风险，起到企业事务管理层面上的可操作性。本文提出了商贸企业在商品交易信息流整体法律风险管理措施是管理制度完善、对象选择正确、文档管理集中、部门分工配合、危机处理协调、管理文件系统；商贸企业在商品交易商流的事务法律风险管理措施是加强市场信息收集，全力做好交易合同的谈判与签订，认真研究合同履行；商贸企业在商品交易物流的事务法律风险管理措施是调查资信、签订合同、购足保险、保护凭证、安全保障。